営業活動方針

営業活動方針は、「金融サービスの提供に関する法律」に基づき定めております。
当社は、保険法、保険業法、金融サービスの提供に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律およびその他各種法令等を遵守し、お客様の信頼にお応えできるよう、次の姿勢をもって適切な営業活動に努めてまいります。

Our Mission(使命)

我々は、お客さまにふさわしい最適なファイナンシャルソリューションとアフターサービスを提供し、経済的な保障と心の平和を得ていただくことを使命とします。

適合性の原則

●お客様の保険、金融商品に関する知識、経験およびお客様の資産、収入、年齢、ご加入の目的等を踏まえ、十分なコンサルティングを行います。
また、当社が取り扱う保険商品およびそれらに関連する事項について十分にご説明し、お客様に最適な保険商品をご提案いたします。

適切な保険販売

【方法】
●お客様のニードやご意向を把握し、これに沿った最適な保険商品のご提案を行い、保険契約のお申込みにあたっては、お客様のご意向と保険契約の内容が合致していることを確認いたします。
●保険販売に際しましては、「契約概要」、「注意喚起情報」、「ご契約のしおり・約款」およびその他の保険会社または当社所定の資料をお渡しし、その内容をご説明することにより、お客様にとって必要な情報を提供いたします。なお、その際には、保険会社が認めた文書および資料のみを使用いたします。
●お客様には事実を正しくお伝えし、お客様にとって不利益となる事項につきましても必ずご説明いたします。
●将来の結果が不確実な事項については、断定的な情報や判断の提供はいたしません。
●保険料の割引、割戻し、またはその他特別な利益の提供による不正な勧誘はいたしません。
●取り扱う保険商品のご説明をする際には、お客様に誤解を招かないようにいたします。
【未成年者への保険販売】
●未成年者を被保険者とする生命保険契約については、保険契約者および親権者等に、ご加入の目的および保険金額等を慎重に確認するなど適切な保険販売に努めます。
【高齢者への保険販売】
●高齢のお客様への保険販売については、社内規則を定めるとともに、お客様の状況に配慮した適切な保険販売に努めます。
【リスクの説明】
●変額保険および外貨建保険の保険販売を行う際には、市場リスクの内容およびそれにともない生じるおそれのある結果について、十分にご理解いただけるようご説明いたします。
【ご訪問の時間帯等】
●お客様へのご訪問や電話等によるご連絡につきましては、お客様のご都合に十分配慮いたします。お客様のご承諾がない場合には、早朝や深夜に保険販売等の行為はいたしません。

適正な保険契約の締結

●お客様のご加入に際しましては、保険契約者および被保険者の本人確認をいたします。また、保険契約のお申込みにあたっては、被保険者ご本人によるご加入の同意をいただきます。
●保険会社による保険契約のお引受けにあたりましては、お客様に告知義務があることを十分ご理解いただき、正確な告知をいただきます。

保険契約の締結後および保険事故発生時の活動

●お客様のニードの変化に応じた適切な保障とサービスを提供するために、適宜ご連絡をとらせていただき、お客様にご満足いただけるよう努めます。
●お客様からのお申し出や、保険事故が発生した際には、的確かつ迅速に対応いたします。
●保険金および給付金のお支払いの可否等につきましては、安易に断定的な判断の提供をいたしません。

お客様に関する情報の保護

●お客様の個人情報に関しましては、適法かつ適正な方法により、当社および保険会社の業務の遂行上必要な範囲内においてのみ収集いたします。
また、業務上知り得たお客様の個人情報につきましては、安全管理のための必要な措置を講じ、法令等にしたがって厳正に管理いたします。

社内体制の整備

●法令等の遵守(コンプライアンス)のためのコンプライアンス基本規程およびその他の規程を定めて、十分な研修等を行い、全社員にコンプライアンスの実践を徹底いたします。
●保険商品の内容、保険契約上のお手続き等につきまして、十分な知識の習得のために研修等を実施し、お客様への正確かつ的確なご案内に努めます。

ご相談窓口の設置

●当社の営業活動に関するお客様のご意見およびご相談につきましては、以下の窓口にてうけたまわります。

〒100-0014
東京都千代田区永田町2-13-10 プルデンシャルタワー
PGフレンドリー・パートナーズ株式会社
フリーダイヤル 0120-50-8107(平日 9:00~18:00)

※この営業活動方針(Marketing Principles)は、「金融サービスの提供に関する法律」(平成12年法律第101号)に定める「金融商品の販売等に係る勧誘方針」を含むとともに、当社の営業活動に関する基本姿勢をお知らせするものです。